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职业年金规范性文件出台 基金公司抓紧前期沟通调研

2018-04-24 12:01:46 中国基金报 评论 字号 繁体中文 关闭 收藏 打印 复制

  职业年金正式“发令枪”响之前,先迎来规范化文件出台。

  职业年金被视为公募基金近几年在年金业务上最大的一块增量蛋糕,目前仍处于秣马厉兵的阶段,据相关人士透露,各地人社部门人事变动在两会后刚刚完成,职业年金业务最快有望在三季度正式开展。

  职业年金规范文件出台

  近日,人社部对外发布《关于规范职业年金基金管理运营有关问题的通知》,规定已归集的职业年金基金财产转入符合规定要求的归集,同时,原已开立的职业年金基金支出户应立即撤销,抓紧组建中央及省级职业年金基金管理机构评选委员会,选择职业年金计划管理人时,需要委托第三方机构开展咨询服务的,双方必须签订委托协议。

  为了使即将开展的职业年金业务有序进行,《关于规范职业年金基金管理运营有关问题的通知》规定了几点要求:一是〔2017〕110号文件下发前已开立职业年金基金收入户的,必须按照国家有关规定予以规范,并将已归集的职业年金基金财产转入符合规定要求的归集;二是应严格由职业年金计划托管人根据受托人指令,向受益人指定的收款直接发放职业年金待遇,不得再通过原来由各级社保经办机构开立的职业年金基金支出户发放职业年金待遇;三为抓紧组建中央及省级职业年金基金管理机构评选委员会,同时, 选择职业年金计划管理人时,需要委托第三方机构开展咨询服务的,双方必须签订委托协议,相关费用不得以任何形式在职业年金基金财产中列支。

  “职业年金才刚刚开始起步,这个只属于前期的规范性文件,此后,无论是受托机构还是托管行及投资机构都会参考这个文件来推进职业年金一事。”一位基金公司负责年金业务的人士表示,例如需要“开立归集户”这一要求,各个省市都已经在推荐,包括公开招标寻找托管行,而文件中的第三点要求,撤销原已开立的职业年金基金支出户,主要是针对现在已有的退休人员从现有中支取的职业年金,以后需等到新的弄好后再发放。

  最快有望三季度启动

  “事实上,现在很多省市在职业年金上已经准备得比较充分,都在等中直机关先行启动。中直机构相当于师令枪,只要中直机关一有动静,各个省市很快就会跟进。”不过上述基金公司负责年金业务的人士预计,职业年金下一步进展最快或也得等到第三季度。“中直及各个省面临两会后人事调整,因此职业年金业务或须等新上任的领导熟悉情况后再进行推进。”

  “面对基金公司的投资机构招标还没有正式启动,但是国寿、平安等大型受托机构已经给有职业年金资格的21家基金公司下发调查问卷,也算是提前对投资管理人的调研及了解。而从基金公司自身角度出发,主要是以自我营销为主,在此前企业年金合作的基础上,跟各家受托人的总部保持良好的合作关系。”上述基金公司负责年金业务的人士介绍道。



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